Із 17 липня в Україні почали діяти оновлені вимоги до ідентифікації та верифікації клієнтів банків. Національний банк України розширив перелік способів підтвердження особи, щоб зробити фінансові послуги доступнішими для людей, які через стан здоров’я або інші обставини не можуть самостійно пройти необхідні процедури.
Відповідні зміни внесено до правил фінансового моніторингу, які застосовують банки під час обслуговування клієнтів. Повідомляє НБУ на офіційному сайті.
Що змінилося
Відтепер, якщо людина фізично не може самостійно пред’явити документ, це дозволяється зробити супроводжуючій або довіреній особі. Також у визначених випадках документи може продемонструвати працівник банку, який проводить процедуру ідентифікації.
Ще одним нововведенням стало спрощення процедури надання згоди на фотофіксацію. Якщо клієнт не має можливості поставити власноручний чи електронний підпис, його згоду тепер можна зафіксувати за допомогою аудіо- або відеозапису.
Нові можливості для банків
Оновлені правила також стосуються установ, які працюють у сфері фінансової інклюзії. Для них розширили перелік операцій, які можуть виконувати комерційні агенти.
Зокрема, вони отримали право брати участь у встановленні вигодоодержувача за фінансовими операціями, а також проводити ідентифікацію та верифікацію клієнтів відповідно до вимог законодавства.
У Національному банку зазначають, що такі зміни мають полегшити доступ до банківських послуг для громадян, які раніше стикалися з труднощами під час проходження процедур підтвердження особи, а також сприятимуть розвитку фінансової інклюзії в Україні.
Раніше видання My Finance розповідало, у яких випадках податкова може зацікавитися переказами на банківські картки українців. Також юристи пояснили, які операції не оподатковуються та коли власникам рахунків можуть загрожувати штрафи.