Українські банки готуються запровадити нові обмеження на перекази для частини підприємців та юридичних осіб. Йдеться про операції без підтверджувальних документів.
Про це повідомляє видання Телеграф із посиланням на текст нового Меморандуму “Про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг”.
Для ФОПів готують нові ліміти на перекази
Документ планують офіційно підписати банки за участі НАБУ та АУБ. Нові правила стосуватимуться насамперед новостворених та так званих “сплячих” ФОПів і компаній.
Для таких підприємців передбачають два етапи обмежень. Перші ліміти мають запрацювати приблизно через три місяці після підписання меморандуму. Для ФОПів першої групи встановлять обмеження на перекази до 600 тисяч гривень на місяць. Для ФОПів другої та третьої груп — до 3 млн гривень на місяць.
Банки можуть посилити обмеження через пів року
Ще жорсткіші обмеження можуть запровадити через шість місяців після підписання документа.
У такому разі ліміти знизять:
- для ФОПів першої групи — до 400 тисяч гривень;
- для другої та третьої груп — до 1 млн гривень на місяць.
Таким чином для частини підприємців другої та третьої груп можливий триразовий перегляд дозволених обсягів переказів.
Аналогічні правила планують застосовувати і до нових або неактивних юридичних осіб. На першому етапі для них можуть встановити ліміт у 5 млн гривень на місяць, а згодом — знизити його до 2 млн гривень.
У публікації зазначається, що поняття “нового ФОПу” банки визначатимуть відповідно до власних правил фінансового моніторингу. У деяких випадках такими можуть вважатися підприємці, які працюють менш як рік.
Банки посилять фінмоніторинг і перевірки клієнтів
У банківському секторі пояснюють нові обмеження боротьбою зі схемами мінімізації податків та використанням фіктивних підприємців для транзитних операцій. При цьому клієнти зможуть подати документи для підтвердження походження коштів та попросити банк збільшити ліміт після перевірки.
Крім того, банки домовилися активніше обмінюватися інформацією про підозрілих клієнтів та посилити боротьбу з шахрайством. Особливу увагу фінансові установи планують приділяти підозрілим нічним операціям та схемам, пов’язаним із викраденням коштів і оформленням кредитів на громадян без їхнього відома.
Нещодавно видання My Finance повідомляло, що банки готують нові обмеження на перекази та посилення фінмоніторингу для ФОПів і клієнтів.