В Україні з 1 червня посилилися обмеження на банківські перекази. Обмеження зменшилися до 100 000 гривень. Ліміти стосуються операцій клієнтів з непідтвердженими доходами. По це розповіла провідна експертка з фінансового моніторингу «Глобус Банку» Марина Павленко, пише УНІАН.
Ліміти на перекази з картки на картку з 1 червня
Відтепер для клієнтів середнього та низького рівня ризиків можна переказувати з картки на картку іншій людині до 100 тисяч гривень на місяць, а для клієнтів високого рівня ризику ліміт залишиться на теперішньому рівні — 50 тисяч гривень на місяць.
«Тобто громадянинові при здійсненні переказу необхідно дотримуватися цих допустимих коридорів», – зауважила банкірка.
Що буде, якщо перевищити ліміти НБУ на перекази
Блокування картки — це крайній випадок, зазначила експертка. Він може настати переважно через нетипову активність за карткою. У такому випадку банк повідомить клієнта про причину тимчасового блокування картки.
Якщо клієнт отримав повідомлення про блокування рахунку, не варто зволікати, натомість бажано негайно звернутися до банку через будь-який доступний канал зв’язку. Після звернення банк може попросити клієнта надати документи, що підтверджують доходи, або пояснення щодо активності за карткою. Важливо, щоб клієнт із розумінням поставився до такої вимоги.
«У більшості випадків, після надання пояснень і документів клієнтові відновлюють доступ до рахунку. Якщо ж надана інформація виявляється недостатньою або не пояснює суть операцій, клієнту, ймовірно, доведеться змінити банківську установу». – розповіла експертка.
Як не потрапити під фінмоніторинг
Щоб в подальшому не потрапити під фінмониторинг, під час відкриття картки, в першу чергу, треба ознайомитися з умовами обслуговування рахунку/картки та тарифами, зазначеними в договорі.
«Під час відкриття рахунку важливо зазначити мету встановлення ділових відносин з банком, надати перелік запланованих операцій, а також інформацію про послуги, яких ви потребуєте. Надзвичайно важливо бути чесним щодо обсягу доходів та максимально очікуваної суми надходжень на рахунок протягом місяця», – каже банкірка.
На етапі відкриття рахунку у фахівця банку можуть виникнути додаткові запитання. Важливо надати вичерпні відповіді, а за потреби — додаткові документи або пояснення. За словами Павленко, не варто використовувати картки для незаконних операцій або за кодами, що не відповідають суті транзакцій (міскодинг) та брати участь в сумнівних схемах (дроп-операції тощо).
Нагадаємо, раніше Myfinance розповідало про нюанси механізму розблокування рахунків та давало кілька порад, як уникнути небажаного блокування картки.